Propósito del Puesto:
Liderar la estrategia de detección e investigación de fraudes en Vana. Valida la implementación de políticas, procedimientos y controles efectivos para mitigar los riesgos de fraude en la operación. Será responsable de analizar patrones de fraude, supervisar investigaciones y coordinar acciones correctivas, garantizando el cumplimiento de los estándares regulatorios y éticos de la compañía.
Responsabilidades principales:
- Diseñar, proponer e implementar estrategias, programas y metodologías para la gestión del riesgo de fraude.
- Automatizar el proceso para la identificación, investigación y tratamiento de operaciones sospechosas de fraude.
- Identificar y analizar tipologías y patrones de fraude en la operación diaria de Vana.
- Evaluar continuamente la efectividad de los controles transaccionales y proponer mejoras basadas en tendencias de la industria.
- Liderar y coordinar la investigación de casos de fraude, incluyendo investigaciones internas derivadas del canal de reportes éticos.
- Monitorear las transacciones de los clientes para la detección de actividades sospechosas o fraudulentas.
- Diseñar y optimizar parámetros y reglas de monitoreo transaccional utilizando modelos de riesgo para mejorar la detección temprana de fraudes.
- Coordinar con áreas clave (operaciones, ingeniería, producto, legal, cobranza,) para fortalecer los controles de prevención de fraude.
- Gestionar y desarrollar al equipo de analistas antifraude, asegurando su capacitación y especialización continua.
- Elaborar informes sobre hallazgos, tendencias de fraude y recomendaciones estratégicas.
- Apoyar en auditorías internas y externas relacionadas con la gestión de riesgos de fraude.
- Desarrollar métricas clave (KPIs) y reportes regulares para medir el desempeño del área y los niveles de riesgo de fraude.
- Diseñar y ejecutar programas de capacitación para empleados en temas de prevención de fraude.
Requisitos del Puesto:
- Formación Académica: Licenciatura en Administración de Empresas, Finanzas, Ingeniería, Economía o carreras afines. Deseable especialización en prevención de fraude.
- Experiencia: Mínimo 3 años en la identificación y gestión de los riesgos de fraude, liderando investigaciones en Fintech, bancos o instituciones financieras.
Competencias técnicas:
- Tipologías de fraude en servicios financieros y plataformas digitales.
- Análisis de datos y herramientas de monitoreo transaccional.
- Diseño y parametrización de reglas y modelos de detección de fraude basados en análisis de datos.
- Análisis predictivo para prevención de fraude.
- Metodologías de investigación y gestión de casos de fraude.
- Normativas aplicables a la prevención de fraude y cumplimiento regulatorio.
- Deseable, uso de herramientas de BI y análisis de datos (Excel avanzado, SQL, Power BI, Python, R, etc.).
- Trabajo en entornos dinámicos y manejo de múltiples tareas.
Competecias blandas:
Pensamiento analítico y estratégico.
Liderazgo y gestión de equipos.
Capacidad de comunicación y elaboración de reportes ejecutivos.
Proactividad y orientación a resultados.